Нацбанк обязал банки собирать личную информацию о клиентах

Нацбанк обязал коммерческие банки сделать отношения с клиентами максимально откровенными. Каждый, кто обслуживается в отечественных банках, должен заполнить анкеты. Банк данных, не иначе можно отныне называть финучреждения. Так как они будут знать о вас все: где живете, на чем ездите, сколько зарабатываете, и даже с кем общаетесь. До сегодня коммерческие банки должны провести полную идентификацию своих клиентов. Такое требование поставил перед ними Национальный банк, руководствуясь законом об отмывании грязных денег.

В анкете просят указать совокупный семейный доход и количество банковских операций, которые вы осуществляете ежемесячно. Также честно ответить, есть ли у вас квартира, дом, земельный участок, машина, депозиты в других банках, ценные бумаги или задолженности по кредитам. Не чурается регулятор и вопросами о личном: являетесь ли вы или член вашей семьи публичным лицом. И напоследок просят рассказать, кто влияет на то, как вы тратите деньги.

Собирать эту информацию банки должны были в последние полгода, но спохватились только сейчас. Получил анкеты и директор частной компании Василий Самохвалов.

"Я позвонил в банк. И узнал, будут ли они, например, не обслуживать мои счета, если я эти анкеты не буду заполнять. Они сказали, что будут обслуживать меня и дальше. Я тогда сказал, что заполнять такие анкеты не буду, поскольку считаю их полной ерундой".

Подвести итоги идентификации граждан в Национальном банке сегодня еще не готовы, так же, как и ответить, что будет с теми клиентами, которые отказались предоставить регулятору информацию о своих доходах и связях.

В одном из коммерческих банков ТСН рассказали: опросить всех своих клиентов не успели, поэтому анкетирование продолжается. Нацбанк пока требует от них только отчитаться, как идет сбор информации. А вот сами данные о клиентах будут хранить в банке. Люди на контакт — заверил ответственный за эту работу — идут. К особо не уступающим, впрочем, могут применить санкции. По законодательству банк имеет право, отказать клиенту в обслуживании, если он не предоставит определенные данные.

В ассоциации украинских банков делятся впечатлениями тех банкиров, которые не готовы озвучивать свои претензии публично.

"Действия Национального банка Украины носят провокационный характер, поскольку подрывают доверие клиентов ко всем без исключения коммерческим банкам. Это недопустимо", — уверен председатель ассоциации украинских банков Александр Сугоняко.

Некоторые из банкиров, говорит председатель ассоциации, готовы скорее заплатить штраф нацбанку, чем выполнить это постановление. Потому что отделаться одноразовым опросом не удастся — информацию о клиентах нужно постоянно обновлять.